В 2017 году Ульяновский филиал АО «Россельхозбанк» увеличил объём кредитования малого бизнеса
О поддержке представителей малого и среднего предпринимательства рассказал директор Ульяновского регионального филиала АО «Россельхозбанк» Михаил Абрамов.
- Михаил Сергеевич, каковы последние интересные новости от Ульяновского регионального филиала Россельхозбанка?
За 2016 года Ульяновским филиалом РСХБ было привлечено 23,6 тыс. клиентов среди физических лиц и 676 юридических лиц. Выдано более 11 тысяч кредитов на сумму 2,3 млрд рублей. Открыто 14 тыс вкладов и более 32 тыс счетов физических лиц.
По состоянию на 1 апреля 2017 года кредитный портфель Ульяновского филиала Россельхозбанка составил 8,7 млрд рублей, из них портфель юридических лиц - 4,1 млрд рублей, физических – 4,6 млрд руб. Объем привлеченных вкладов населения составил 8,8 млрд рублей, депозиты и остатки на счетах организаций и предприятий увеличились на 238 млн рублей или на 16%.
- В последнее время в Ульяновской области много говорят о поддержке малого и среднего бизнеса. Расскажите о деятельности Ульяновского филиала Россельхозбанка в этом направлении?
Приоритетное направление деятельности Россельхозбанка - создание условий для развития бизнеса наших клиентов. И, в том числе, в сегменте малого предпринимательства. Сегодня малый и средний бизнес активно развиваются. В этом секторе экономики происходят серьёзные перемены – создаются новые технологичные производства, реализуются долгосрочные коммерческие проекты.
Радует, что малый и средний бизнес в России уходит от модели «купи-продай», а становится всё более производящим, ориентированным на выпуск продукции и товаров, востребованных на рынке. Россельхозбанк заинтересован в сотрудничестве с такими компаниями. Кредитуя МСБ под приемлемые проценты, мы тем самым помогаем им эффективно развиваться. Наша ключевая задача в данном сегменте – построение долгосрочных взаимоотношений с индивидуальными предпринимателями и руководителями малых предприятий, для которых Россельхозбанк является надежным финансовым партнером и помощником при ведении их бизнеса.
Сегодня клиентами Россельхозбанка являются частные предприниматели во многих производственных сферах: сельском хозяйстве, пищевой и перерабатывающей промышленности, торговле, строительстве, сфере услуг.
Широкая линейка наших продуктов и услуг предназначена для кредитования развивающихся компаний и индивидуальных предпринимателей и учитывает особенности предприятий малого и среднего бизнеса в различных отраслях экономики.
- С какими результатами в сфере поддержки малого бизнеса Ульяновский филиал завершил 1 квартал 2017г.?
В январе-марте текущего года Ульяновский филиал Россельхозбанка предоставил предприятиям малого и среднего бизнеса региона 22 кредита. Общая сумма финансирования МСБ с начала года составила 235 млн рублей. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года объёмы кредитования увеличились на 154%.
На сегодняшний день количество заемщиков филиала в данном сегменте составляет более 130 предприятий.
- Какие продукты и услуги Россельхозбанк может предложить ульяновскому МСП?
Банк предлагает весь спектр качественных и выгодных финансовых продуктов и услуг, которые призваны помочь развитию малого и среднего предпринимательства.
В настоящий момент клиентам Россельхозбанка доступны различные программы кредитования, оптимизированные под реальные потребности малого и среднего бизнеса: на пополнение оборотных средств, на инвестиционные цели, в том числе на приобретение коммерческой недвижимости, земельных участков, а также кредиты на рефинансирование ссудной задолженности других банков. Преимуществом кредитных продуктов банка является индивидуальный подход и конкурентные тарифы.
Учитывая потребности потенциальных заемщиков, РСХБ ежегодно выпускает на рынок новые кредитные продукты, как для физических, так и для юридических лиц. Одним из таких продуктов является кредит «Инвестиционный-стандарт». В первую очередь он интересен для малого и среднего бизнеса. С его помощью можно реализовать планы по расширению бизнеса, покупке недвижимости или нового оборудования, транспорта, основных средств.
Также Ульяновский филиал осуществляет расчетно-кассовое обслуживание, с возможностью подключения дистанционного банковского обслуживания, проводит валютно-обменные операции, оформляет корпоративные банковские карты, подключает торговый эквайринг, реализует зарплатные проекты и различные партнерские программы. Кроме того, мы предоставляем нашим клиентам основные виды банковских гарантий, кредиты в рамках исполнения госконтрактов и многое другое.
В целях развития взаимовыгодных отношений Россельхозбанк предлагает юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям разместить свободные денежные средства во вклады и депозиты c гибкими сроками и по высоким процентным ставкам (депозиты «Стабильный», «Оперативный», «Динамичный», «Удобный»).
- В последнее время мы наблюдаем активное развитие микробизнеса. Что может предложить Россельхозбанк тем, кто планирует с нуля открыть собственное дело, организовать так называемый стартап?
Любой бизнес начинается с малого. Предприятия микробизнеса стали неотъемлемой частью современной жизни. Они работают практически во всех отраслях экономики. Кроме того, они несут ощутимую социальную нагрузку, ведь организация собственного бизнеса – это не только получение дополнительного дохода, это ещё и решение проблемы самозанятости, и создание новых рабочих мест. В целом, микробизнес является опорой для дальнейшего развития малых и средних компаний. И сегодня одной из важнейших задач Россельхозбанка как государственного финансово-кредитного учреждения является поддержка таких предприятий, поскольку одной из главных проблем для начинающих предпринимателей на начальном этапе становления бизнеса в большинстве случаев является недостаток финансовых ресурсов на дальнейшее развитие.
Для решения этих вопросов Россельхозбанк предлагает следующие кредитные продукты: беззалоговый «Микро овердрафт» на покрытие временных кассовых разрывов, кредиты «Микро» и «Быстрое решение» на текущие цели без залога, кредит «Оптимальный» на инвестиционные цели, кредит «Коммерческая ипотека» на приобретение недвижимости под залог приобретаемого объектов, кредит «Выгодное решение» по рефинансированию кредитов сторонних банков с отсрочкой погашения основного долга. Преимуществом данных программ являются возможность получения кредита без предоставления залога, длительные сроки кредитования, удобный график погашения кредита.
- Банк — ключевой кредитор АПК в России. Какие меры поддержки банк оказывает аграриям региона, на каких условиях, в каком объёме?
Кредитование АПК - главное направление деятельности АО «Россельхозбанк» со дня его основания. В 2016 году на поддержку АПК региона, в том числе на финансирование сезонных полевых работ и развитие личных подсобных хозяйств, Ульяновский филиал Россельхозбанка выдал порядка 1800 кредитов на общую сумму 727 миллионов рублей, что на 37% превышает показатели 2015 года.
Для аграриев в Россельхозбанке разработаны многочисленные формы финансовой поддержки в рамках отраслевых госпрограмм, а также целый ряд специализированных кредитных продуктов: на проведение сезонных полевых работ, на приобретение сельхозтехники и оборудования, а также на приобретение земельных участков сельхозназначения, молодняка сельскохозяйственных животных, на прочие инвестиционные цели.
Сейчас многие сельские жители ведут личные подсобные хозяйства и готовы развиваться дальше, но свободных денежных средств не всегда хватает. Поэтому Россельхозбанк предлагает кредит на развитие личного подсобного хозяйства. Это один из самых востребованных банковских продуктов и спрос на него неуклонно растёт. Кредиты предоставляются гражданам, ведущим ЛПХ, на приобретение ГСМ, семян и посадочного материала, минеральных удобрений, средств защиты растений, сельхозживотных, техники, оборудования, в том числе для переработки сельхозпродукции, ремонт/реконструкцию/строительство животноводческих помещений, приобретение земельных участков, а также на развитие сельского туризма, включая развитие народных промыслов, торговли в сельской местности, бытового и социально-культурного обслуживания сельского населения.
Кроме того, для поддержки сельских предпринимателей Россельхозбанк разработал специальные программы: залоговое кредитование до 30 млн рублей, кредитование сезонных полевых работ, кредиты под залог приобретаемой техники/оборудования, кредиты в рамках программы «Стань фермером» на цели, связанные с реализацией проектов по созданию, расширению и модернизации производственной базы начинающих фермеров и другие.
- Сейчас в регионе полным ходом идут полевые работы. Как Россельхозбанк финансирует предприятия АПК, по какой программе? Предусмотрено ли льготное кредитование, каковы детали программы?
Банк планомерно работает над совершенствованием условий и продуктовой линейки для предприятий малого и среднего бизнеса в аграрном секторе. Так, в 2017 году запущен новый механизм льготного кредитования предприятий АПК, и Банк, как ключевой участник данной программы, предоставляет кредиты по ставке не выше 5% годовых. Основная часть средств направляется именно на проведение сезонных работ.
По состоянию на 30 апреля 2017г. мы заключили 32 кредитных договора с сельхозтоваропроизводителями региона на общую сумму 315 миллионов рублей. Это выше прошлогодних результатов за аналогичный период более чем в 4 раза. При этом на 212,6 млн рублей заключено договоров в рамках льготного кредитования по ставке не выше 5% годовых. Заёмные средства привлекаются на закупку семян, средств защиты растений, приобретение минеральных удобрений, горюче-смазочных материалов, кормов и сырья для последующей переработки. Средства также можно направить на уплату взносов при страховании сельхозпродукции, на покупку запчастей и материалов для ремонта сельхозтехники, оборудования, грузовых автомобилей и тракторов. Одним словом, Банк предусмотрел все потребности своих клиентов, связанные с весенними работами.
В текущем сезоне филиал обеспечит необходимые темпы и объемы финансирования агропромышленного комплекса региона. Сегодня у нас есть все возможности для того, чтобы полностью удовлетворить платежеспособный спрос заемщиков на данный вид кредитования, и мы выдадим столько кредитов на посевную, сколько будет нужно региону. Мы прогнозируем, что в I полугодии 2017 года филиал направит на эти цели еще порядка 90 млн рублей.
- Недавно в России запустили проект Корпорацией МСП - «Бизнес-навигатор МСП». Как Россельхозбанк участвует в проекте?
Россельхозбанк уделяет большое внимание развитию предприятий малого и среднего бизнеса, предлагая клиентам данного сегмента не только финансовые продукты и услуги, но и оказывая предпринимателям информационную и консультационную поддержку.
Россельхозбанк предлагает воспользоваться сервисом «Бизнес-навигатор МСП», представляющим собой специализированный интернет-ресурс для предпринимателей, которые хотят открыть или расширить свой бизнес. Портал, разработанный Корпорацией МСП совместно с банками-партнерами и представителями бизнес-сообществ, функционирует по принципу «одного окна» и позволяет всем заинтересованным лицам на безвозмездной основе сформировать бизнес-план по выбранному направлению, узнать о мерах господдержки малого и среднего бизнеса, подобрать подходящие помещения для аренды, а также найти информацию о доступных программах кредитования.
Более подробную информацию обо всех продуктах и услугах АО «Россельхозбанк» можно узнать на официальном сайте http://www.rshb.ru или обратившись в офис Ульяновского филиала АО «Россельхозбанк» (г.Ульяновск, ул.Минаева, д.15), а также по телефонам: (8422) 41-46-39, 8-960-370-57-67 – Отдел по работе с клиентами малого и микробизнеса.
Опубликовано по просьбе банка | 
